Bruselas exigirá un mayor ratio de solvencia a los bancos europeos

BANCA | Nuevas pruebas de estrés al sector financiero
Bruselas exigirá un mayor ratio de solvencia a los bancos europeos

Reuters | Francfort
Actualizado martes 11/10/2011 131 horas

El regulador bancario europeo demandará a las entidades financieras de la región que alcancen una posición de capital significativamente más sólida en una nueva serie de pruebas de solvencia, dijeron a Reuters fuentes bancarias y de supervisión el martes.

La Autoridad Bancaria Europea (EBA, por su sigla en inglés) quiere que los bancos tengan un ratio de capital estructural (Tier 1) de al menos un 7% bajo un escenario de recesión, y los que suspendan la prueba deberán reforzar su capital, señalaron dos fuentes bancarias.

Una situación a la que tendrían que recurrir la mayoría de las entidades españolas. "Se prevé que un número significativo de bancos no pase la prueba", dijo, en este sentido, una de las fuentes.

La prueba de solvencia a la que la EBA sometió a 90 bancos el pasado verano fue muy criticada por no ser lo suficientemente estricta. El examen requirió que se mantuviese un capital estructural de un 5%, pero no aplicó pérdidas severas por las inversiones en deuda griega y otras obligaciones soberanas.

Se espera que la prueba actual valore la deuda de la periferia de la zona euro a precios de mercado. Usando una barrera mínima de un 7%, los datos previos de las pruebas de tensión y los actuales precios de mercado de los bonos soberanos, cerca de 48 bancos reprobarían y necesitarían recaudar 99.000 millones de euros, según datos de Reuters Breakingviews. Sólo ocho bancos suspendieron la prueba en julio.

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Europa pone a la banca entre la espada y la pared con más requerimientos de capital

La EBA va a tomar medidas para asegurarse de la fortaleza del sector bancario en Europa. Tras un rápido test de estrés que concluirá hoy, las entidades necesitarán unos 100.000 millones de euros de capital adicionales, según tres fuentes citadas por Reuters. "Se espera que un número significativo de bancos suspenda los test de estrés", ha asegurado una de estas fuentes.

El test de estrés publicado el pasado julio, en el que se examinaron 90 entidades europeas, fue criticado por no ser suficientemente exigente. La nota exigida de capital de primera categoría era del 5%, pero no aplicaba pérdidas significativas a las carteras de deuda griega. El actual test sí contabilizaría el valor de mercado a la deuda europea de países periféricos.

La definición de capital que se utilizará, sin embargo, no está clara. Puede que se defina según las directrices de Basilea III o se emplee alguna otra levemente menos exigente, denominada Basilea 2.5, según las fuentes.

En caso de que la exigencia se eleve hasta el 7%, utilizando los datos previos del test de estrés y con el actual valor de mercado de la deuda soberana, 48 bancos suspenderían el test y necesitarían un total de 99.000 millones de euros, según datos recopilados por Reuters Breakingviews.

Según esta misma herramienta, solo con aumentar del 5% al 7% las necesidades de capital (incluso sin el deterioro de otros parámetros) los resultados de los nuevos requerimientos para la banca española deparan muy malas noticias. Hasta 17 entidades suspenderían la prueba (siempre con los mismos criterios que se asumieron para las pruebas del verano). Bankia estaría a la cabeza de necesidades adicionales de capital (con 3.500 millones adicionales), en una lista en la que estaría acompañada por la CAM, Banco Popular, La Caixa, Novacaixagalicia, Sabadell, Pastor, Ibercaja y Bankinter, entre otros.

Los bancos griegos serían los más dañados por la decisión, de forma que el Banco Nacional de Grecia, Eurobank y otras cuatro entidades más necesitarían más de 30.000 millones adicionales. También Royal Bank of Scotland, Commerzbank, Société Générale, Deutsche Bank y Unicredit necesitarían inyecciones de capital.

En todo caso, los datos podrían variar, ya que algunas cifras de algunas entidades han cambiado significativamente respecto al cierre del pasado ejercicio, los datos con los que se llevaron a cabo los test publicados en julio.

Europa pone a la banca entre la espada y la pared con más requerimientos de capital - CincoDías.com

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¿Eso qué significa?

Que necesitan más ayudas??




Salud

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Y cuando vayan a por Portugal y su deuda sea valorada como la de Grecia acabará suspendiendo toda la banca española.

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En españa somos más papistas que el papa y los bancos cotizados ya tienen que tener un mínimo del 8% de capital de primera calidad y los no cotizados tienen que tener un capital de un 10%. El problema es que si los bancos aquí utilizan la contabilidad creativa para conseguir esos resultados y el capital real es de un ( -35% - 50%) causado por la depreciación de los inmuebles embargados y por los inmubles financiados a inmobiliarias Zombi, necesitamos tropocientos mil millones para estabilizar los balances bancarios.
en cuanto queden 3 bancos vendrá el HSBC y comprará todo por 1 euro

Me he perdido leyendo la noticia en otro lugar

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Es según el criterio que utilice el BdE o la U.E. BdE se queja con razón que la U.E. no incluya las provisiones genéricas de nuestros bancos. Aunque yo creo que U.E. saben que esas provisiones se van ir a porra cuando se declaren las pérdidas reales en la primera tacada.

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No me puedo creer que la EBA, exija mayor capitalización para los bancos. Vamos, que está pidiendo mas pasta de la UE al fin y al cabo.

Yo tambien he hecho un estudio, donde Coilbox exige mas capitalización con fondos públicos. Para que o haya engaños, he encargado a la ECA(European Coilbox Authority) un estudio donde lo demuestra........

Hasta 17 entidades suspenderían la prueba (siempre con los mismos criterios que se asumieron para las pruebas del verano). Bankia estaría a la cabeza de necesidades adicionales de capital (con 3.500 millones adicionales), en una lista en la que estaría acompañada por la CAM, Banco Popular, La Caixa, Novacaixagalicia, Sabadell, Pastor, Ibercaja y Bankinter, entre otros.

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Europa planea exigir una solvencia que obligaría a recapitalizarse a la mayoría de la banca española · ELPAÍS.com
La Unión Europea está determinada a limpiar el sector financiero europeo de toda sombra de duda. Por este motivo, el supervisor bancario europeo, que depende de Bruselas, estudia elevar del 5% al 7% el nivel mínimo de capital de máxima calidad exigido a las entidades en unas nuevas pruebas de emergencia al sistema financiero. Los nuevos requisitos, de confirmarse los planes de las autoridades políticas y financieras, dejarían a la mayoría del sector español fuera del aprobado y obligará al conjunto del sistema financiero europeo a captar unos 100.000 millones de euros de capital adicional. El objetivo de esta recapitalización, sobre la que el Ejecutivo comunitario debería dar más pistas mañana, es garantizar que los bancos serán capaces de superar las crecientes turbulencias en el sistema financiero europeo y los problemas derivados de una eventual recaída en la recesión.

La falta de acuerdo sobre la banca obliga a aplazar la cumbre de la UE
Barroso anuncia mañana su propuesta para recapitalizar a la banca

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Bajo estos nuevos parámetros y sin tener en cuenta las provisiones genéricas ni otras medidas mitigadoras, 17 de las 24 entidades españoles sometidas a las pruebas suspenderían. Aunque entre ellas estarían el Pastor y el Popular, que sin embargo se encuentran en proceso de fusión, lo que reduciría el número a 16. Si se admiten las genéricas, que son exclusivas del Banco de España, y otras reservas, el número de suspensos se reduce a ocho: dos bancos, uno de ellos el propio Pastor, y seis de las entidades que han surgido a partir de la reestructuración del sector, entre ellas la más grande: Bankia (Caja Madrid y Bancaja).

Por el contrario, teniendo en cuenta este colchón extra que sí es valido para el supervisor español seguirían aprobando Santander, BBVA, Popular y Sabadell del lado de los bancos, ya que superaron las pruebas con un capital del 8,4%, del 9,2%, del 7,4% y del 8%, así como Banca March, que superó a todos con un 27,8%. Entre las cajas, superan la ratio del 7% de activos ponderados por riesgo Caixabank, que aunque no llega con un 6,4% a los nuevos mínimos a juicio del criterio europeo, si lo logra con las genéricas y otras, con las que alcanza el 9,1%. También aprueban Banca Cívica, BMN, Effibank, Unicaja o las cajas vascas.

En cualquier caso, además de que este ejercicio teórico se ha realizado en base a los datos de cierre de 2010 y no con los del pasado junio, los cálculos se han realizado sin ningún ajuste de deuda soberana, con lo que el número total de suspensos podría ser más elevado.

Las últimas pruebas de resistencia a la banca publicadas en julio, en las que suspendieron cinco entidades españolas aunque no tuvieron que reforzar capital, han recibido duras críticas. Sus datos han quedado devaluados tras la crisis del banco francobelga Dexia, que pese a aprobarlas con buena nota ha tenido que ser rescatada con dinero público. Para disipar las dudas sobre el resto del sector, los países miembros están planteando llevar a cabo un plan de recapitalización del sector. Precisamente, el presidente de la Comisión Europea, José Manuel Durão Barroso, presentará mañana su propuesta para reforzar a la banca.

Según han informado desde fuentes del sector financiero, la Autoridad Bancaria Europea (ABE), dependiente de la Comisión Europea, exigirá a las entidades que no alcancen el nuevo mínimo del 7% de core Tier One en un escenario de recesión. Los nuevos ratios fueron comunicados a las entidades el pasado viernes, añade Reuters, y se espera que respondan a lo largo de las próximas horas sobre cómo quedan sus balances al aplicar las nuevas condiciones de los exámenes. La última palabra sobre esta propuesta es del Eurogrupo, la institución que forman los países del euro, Bruselas y el Banco Central Europeo.

Junto a un mínimo de capital de máxima categoría más alto, también está previsto que las nuevas pruebas van a tener en cuenta las inversiones en deuda de las entidades y su exposición a los periféricos, activos que se contabilizarán a precios actuales del mercado. En los tests de julio no se incluyeron las eventuales pérdidas derivadas de su exposición a la deuda de Grecia y al resto de periféricos del euro, lo que a su vez explica el buen resultado que tuvo la ahora rescatada Dexia.

"Se espera que un número significativo de bancos suspenda los tests de estrés", según ha avanzado una de las fuentes consultados. En concreto, en base a los datos de las entidades a cierre de 2010 y no a los de junio que se tendrán en cuenta en los nuevos exámenes de urgencia, del total de 90 bancos examinados suspenderían 48, que necesitarán más de 99.000 millones de euros para alcanzar los mínimos de capital. En julio solo se quedaron por debajo del 5% exigido ocho bancos.

Los que peor parados saldrán del nuevo retrato sobre la capacidad de resistencia del sector será la banca griega, que por sí sola acapara unas necesidades de capital de 30.000 millones de euros. Otras entidades que necesitarán una importante inyección de capital serán el británico Royal Bank of Scotland, los alemanes Commerzbank y Deutsche Bank, el francés Societe Generale y el italiano Unicredit.

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