@J. Jacks - 15/12/2009 06:00h

La noticia de las últimas semanas es Dubai y Grecia y por extensión Islandia, Letonia, Irlanda… Tomando como ejemplo estos casos, y sin que sirva de preferente, una humilde reflexión, sin pretensión de ser aceptada, sobre el origen de un tipo concreto de crisis.

¿Por qué aparecen las crisis financieras? Existen múltiples teorías, desde las basadas en la Estabilidad Hegemónica, pasando por las aquellas que se centran en el papel de los Bancos Centrales, defienden la creación destructiva, se basan en los ciclos económicos o los fenómenos naturales… Pero existe también un tipo de crisis financiera que es provocada y planificada. Estas crisis no son accidentes inevitables, sino que se planean con antelación a semejanza de como se planificó la invasión de Francia en 1940. Rapidez, eficacia y sorpresa.

Antiguamente las guerras se libraban en los campos de batalla. Hoy se libran en los despachos planificando y tomando medidas como hace 2.500 años decía Sun Tzu. Como resultado de estas medidas y de esta planificación, se destruyen empresas, estados y economías con la misma intención que hace sietes décadas o siete siglos. Los métodos ya no son físicamente tan violentos como entonces pero los objetivos son los mismos.

Para inducir una crisis económico-financiera se necesitan seis factores:

Factor 1: Un Objetivo
Se establece un Objetivo General (ganar dinero, poder, destruir al enemigo) y Objetivos Parciales. Estos Objetivos varían según el país y el momento histórico. En el caso de 1929, por ejemplo, el objetivo fue destruir el sistema productivo americano que había llegado a tales cotas de beneficios que no necesitaba endeudarse para seguir funcionando.



En otros casos, es el control de fuentes energéticas, los aliados incómodos de un país (caso de Dubai), la aparición de un tejido productivo competitivo (caso de Albania) o la creación de una vinculación monetaria (caso de Italia en la Unión Monetaria Latina).

Factor 2: Una Herramienta
Se necesita una herramienta que propicie la crisis. Puede ser sólo una (caso de Dubai con el desarrollo del sector inmobiliario o caso de Islandia con la desproporción de la dimensión del sector financiero) o varias combinadas (caso de Argentina prohibiendo las exportaciones, los problemas de la balanza comercial, déficits públicos por los subsidios públicos y la vinculación del peso al dólar, línea rosa grafico inferior y eje derecho).



Debido al sistema financiero actual, la herramienta más recurrente en las últimas décadas ha sido la deuda, tanto soberana, como corporativa y de las familias.

Factor 3: Un Agente Residente
Para que la crisis financiera produzca sus resultados se necesita la complicidad, de forma consentida o no, de un agente interno. Este agente actúa de dos formas: a) provee la financiación interna al Factor 4 (en el caso de Dubai sus dos grandes bancos) o b) la canaliza desde el exterior hacia el país (en el caso de España €520.603 millones de las entidades españolas con el exterior a junio del 2009). Es también posible la intervención (directa o parcial) de agentes externos si el país carece de sus propios agentes.

El Agente (o Agentes) puede tener diversas formas. Suele ser el sector financiero (casos de Letonia o de Dubai) pero puede ser un miembro clave del sector empresarial (caso de Irlanda con la huida de Dell). Lo importante es que el Agente asegure la dependencia del Factor 4 al Factor 2.

Factor 4: Los Agentes Económicos
Se necesita la participación de los principales agentes económicos del país: sus familias y sus empresas. Se necesita que empresas y familias a) participen de la ilusión monetaria, b) que originalmente se involucren en la adquisición del Factor 2 y c) que continúen involucrados gracias a la retroalimentación del convencimiento que ese factor nunca se agotará o que siempre se revalorizará. Cuanto más ignorantes económicamente sean estos dos agentes económicos, más fácil será crear la crisis.

Los mecanismos de convencimiento y retroalimentación son múltiples y van desde la codicia, el desconocimiento, la falta de práctica en el sistema, el uso de las leyes…

Factor 5: Un Ambiente Político Idóneo
Sin corrupción-participación política esta crisis económico-financiera no se desarrolla. Puede existir pero no a los niveles deseados. Cuanto más corrupta sea la clase política, más fácil de crear, más intensa y duradera será esta crisis económico-financiera.

La participación puede ser activa (legislando a favor del Factor 2) o pasiva (por omisión de regular y/o vigilar). Esta participación se apoya en la intervención (o su falta) de los mecanismos de control del Banco Central (que o bien se le coarta su capacidad supervisora o bien participa en la operación y se beneficia de la situación) y de unas agencias que certifican que no hay riesgo de crisis.

Factor 6: El Tempo
Se debe elegir cuidadosamente el momento propicio para unir los factores anteriores y saber cuando es el momento oportuno para hacerlos explotar. Al igual que estas crisis no se crean por casualidad, el momento en el que se hacen evidentes tampoco lo es por azar.

El caso de Dubai es sintomático: el Emirato llevaba en situación peligrosa desde el 2007 pero sólo en el 2009 se han hecho públicos los problemas. ¿Por qué en este momento?.

¿Como saber cuando una crisis económico-financiera esta a punto de estallar? Una señal intuitiva es la total unanimidad de los dirigentes económico-político-financieros sobre la inexistencia de riesgo de crisis. Señales analíticas las dan los indicadores de valoración de mercados…



…o de canalización de inversiones “tontas” (dado que este tipo de crisis no es más que una transferencia de rentas y capital de unas manos a otras, cuando el dinero “tonto” invierte)…



…o de dirección de inversión de inversiones “listas” (el “listo” sale)…



El caso de España
El caso de España, aparte de “vendettas” personales, es el epitome de los elementos anteriores. el Factor 2, al igual que en Dubai, ha sido el inmobiliario. El Factor 3, la actuación del sistema financiero. El Factor 4 las familias y empresas (los €1.86 billones de crédito a Otros Residentes, €650.000 millones de hipotecarios, €151.000 millones a la construcción y €322.000 millones a promotores). Sobran comentarios sobre el Factor 5.

Sin embargo, los casos de Grecia o Irlanda no son situaciones comparables con el caso español (Grecia no habría entrado en la UME de haberse aplicado Maastricht e Irlanda muestra los peligros de un exceso de apertura al exterior) pero aunque ambos comparten alguno de los seis Factores con el caso español, no coinciden en el Factor 1.

Nuestro caso es, en este sentido, más parecido al de Dubai. En el Golfo han venido ocurriendo sucesos con efectos en la economía y la geopolítica global: la intención de crear un Banco Central propio y unificado, desvincular la economía del dólar en coalición con China y Rusia, la relación del petróleo con el WTI y los futuros del Nymex…

A veces, para destruir un país (o una UME) se necesita destruir económicamente a otro país en su lugar (o que ya esté dentro de esa Unión y tenga cierto tamaño, por eso ni Islandia ni Letonia ni Grecia ni Irlanda son casos equiparables al de España).

Algunas teorías económicas explican las crisis basándose en la incapacidad profesional de las Autoridades Financieras. Cada cual es muy libre de creer que el Sr. Duisenberg desconocía la Regla de Taylor cuando fijaba la política monetaria o que las “manos fuertes” no saben que hacen cuando compra nuestra deuda o que las entidades extranjeras que financiaron nuestro endeudamiento desconocían su ratio deuda sobre PIB de 184% o nuestra larga historia de bancarrotas. Si eso les hace felices…

Aun estando en desacuerdo, hay que reconocer el trabajo bien hecho. Desgraciadamente, los seis Factores anteriores han funcionado a la perfección en el caso de España, desde la elección del objetivo, las herramientas, el ambiente político, la lasa reacción del regulador, el momento de la explosión… Nada ha sido casual, nada se ha dejado al azar.

Al final, las crisis financieras no son más que meras transferencias de rentas. De unas manos a otras. Unos ganan y otros pierden. Y en este caso, España pierde.

Cómo destruir la economía española en seis pasos - DESDE LONDRES - Cotizalia.com

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El foro, como la crisis, cada vez está peor.

Inquietante artículo. Se agradecerán los comentarios de los más formados económicamente del foro.

el proceso descrito es un poco forzado y metido con calzador, pero bueno, tambien es instructivo.

Muy buena definición. Muchos thanks, buen hilo.

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"sólo podremos elegir entre dos alternativas: o cierto número de totalitarismos [...] o bien un solo totalitarismo supranacional cuya existencia sería provocada por el caos social que resultaría del rápido progreso tecnológico en general y la revolución atómica en particular, que se desarrollaría, a causa de la necesidad de eficiencia y estabilidad, hasta convertirse en la benéfica tiranía
de la Utopía" Adous Huxley

Pues decepcionante la explicación.

Esta crisis financiera mundial se basa en un sistema basado en la deuda y unos bancos centrales jugando a dioses menores.

La alternativa no es una panacea. Libertad de elección en el sistema monetario. Habrá pánicos financieros, crisis recurrentes y etc.

Pero las crisis serán más cortas ya que no se forman burbujas de proporciones bíblicas como la actual -en España es el máximo exponente- y además de tipo "deuda", cuyas consecuecias son letales y su solución tardan quinquenios o incluso llevan a un país a retroceder décadas.

Hay una teoría en el foro. El dopamiento de crédito por parte de la banca alemana de nuestra economía era una forma de colonizarnos en forma de deuda. Pues las pérdidas que la va ocasionar esta política va hacer historia. Más al Estado Alemán.

¿No será que la política crediticia tan expansiva se incentiva por un sistema monetario basado en deuda sín límite y unos estados (políticos) que acaban siendo sus salvadores sin ninguna penalización ejemplar a los gestores del desaguisado?

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Silvio Gesell

http://www.youtube.com/watch?v=jbeGc-ySdQQ

http://www.democraciaparticipativa.es/

http://aqoin.me/

Faltan el criminal y el móvil.

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"¿No ves que la finalidad de la neolengua es limitar el alcance del pensamiento, estrechar el radio de acción de la mente? " George Orwell 1984.

Demasiado estructurado. La realidad es mucho mas caótica, y hay demasiados intereses enfrentados como para realizar planes así.

Además, la crisis del 29 no requería de ninguna ayuda. La afirmación "En el caso de 1929, por ejemplo, el objetivo fue destruir el sistema productivo americano que había llegado a tales cotas de beneficios que no necesitaba endeudarse para seguir funcionando." es completamente ridícula.

El sistema productivo americano estaba hiperapalancado (Aunque a diferencia de hoy en día, estaba apalancado en creación de riqueza, no en especulación), y el problema era que producía demasiado sin que el aumento de demanda pudiera absorver esos niveles. Era un desequilibrio que tenía que corregirse solo; y lo hizo.

Me quedo con mi adagio preferido "Nunca adjudiques a la maldad aquello que puedas achacar a la incompetencia".

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It was the year of fire... the year of destruction... the year we took back what was ours. It was the year of rebirth... the year of great sadness... the year of pain... and the year of joy. It was a new age. It was the end of history. It was the year everything changed.

Exactamente. En todo sistema siempre hay gente que intenta abusarlo y no todos tienen los mismos objetivos. Todos compiten para doblar el sistema hacia su lado, y al final el restulado es una mezcla de la resilencia del sistema más las manipulaciones de cada facción. Decir que todo es un plan maestro es...

Y una cosa, en la Gran Depresión el problema no fue que produjeran demasiado, el problema es que producían mal, producían cosas que no se necesitaban o no en esa cantidad. Se necesitaban otras cosas. Es el problema de las burbujas, que hacen destinar recursos a unos sectores (inflandolos) a base de arrebatarselos a otros. No se puede ver la economía como un todo único (es el problema de ver la economía como agregados). Por ejemplo en España. Si alguien ve la actividad ladrillera podría decir que España tiene problemas de sobreproducción. En cambio tenemos que importar del exterior gran parte de lo que consumimos... El problema no es que produzcamos demasiado (así en general) sino que producimos lo que no deberíamos (cegados por la burbuja) y eso quita recursos y oportunidades para producir lo que se debería producir.

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Errores Puntuales - !Mamá, está vez es diferente!

Lo importante es poner gráficas y mucha letra para que parezcas que dices algo, incluso importante. Como la gente no se lo leerá entero, le pondrá las gracias de rigor según si el gurú del foro vota o no vota.





Mucha chorrada dice este articulo. Es el tipico articul con tendencias conspiranoicas, la crisis la han producido 4 desde sus despachos y eso es falso. La anarquía de la producción es lo que tiene.

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"Charlar y hacer son cosas diferentes, más bien antagónicas." .MARX.

"Uno de los principales síntomas de toda revolución es el repentino y brusco incremento del número de personas corrientes que toman parte activa, independiente y obligada en la política.". LENIN.

En desacuerdo, muy lejos está la realidad de la anarquía y del liberalismo.
Los 500 más ricos del mundo mueven la mitad de la riqueza del mundo, si, seguro que llegaron ahí por anarquía de producción, y sí, seguro que todos los intereses contrapuestos pintan algo enfrete de esos 500 más ricos, que no son 4, pero tampoco miles como para no poder asociarse a su propia convenciencia, y no creo que sean tan gilipollas de no hacerlo.

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"sólo podremos elegir entre dos alternativas: o cierto número de totalitarismos [...] o bien un solo totalitarismo supranacional cuya existencia sería provocada por el caos social que resultaría del rápido progreso tecnológico en general y la revolución atómica en particular, que se desarrollaría, a causa de la necesidad de eficiencia y estabilidad, hasta convertirse en la benéfica tiranía
de la Utopía" Adous Huxley