Iniciado por
charliness 
Un par de preguntillas.
¿Los bancos españoles titulizan en tranches, como los CDO´s?
¿Qué significa exactamente que -el grueso de los riesgos de las titulizaciones ha sido retenido por las entidades originadoras-? ¿Cómo funciona esto?
Y una pregunta reflexiva.
¿Ha terminado ya el filón de la puñetera titulización?
1º pregunta: Si, las titulizaciones se comercializan por tramos, y siempre el tramo más arriesgado se lo quedan los bancos, es el que se queda con las primeras pérdidas por impagos en los tipos de interés. En el resto de los tramos el riesgo está en la pérdida de valor de la vivienda y, sobre todo, en la solvencia de los bancos emisores.
2º pregunta: en lo que se refiere a ttulizaciones hipotecarias el mercado está kaputt, porque bancos y cajas no están dispuestos a pagar las primas de riesgo que exige el mercado, y lo seguirá estando por tiempo indefinido.