Bankinter critica a sus colegas por convertirse en inmobiliarias para restar mora


Bankinter ha aprovechado la presentación de resultados de esta mañana para defender su modelo de negocio y, de paso, lanzar una crítica a las políticas de gestión de la mora de la competencia. El consejero delegado, Jaime Echegoyen, ha subrayado que la entidad no ha tenido que quedarse con activos inmobiliarios para aminorar el peso de sus impagos, al contrario que el resto. Así, ha señalado que la tasa de mora de bancos y cajas sería un 30% mayor si se computan los activos adjudicados.

Con tranquilidad y en tono didáctico, Jaime Echegoyen, consejero delegado del sexto banco español por valor en bolsa, ha expuesto a los periodistas que una de las fortalezas de Bankinter es su reducida exposición al negocio promotor. Y, como consecuencia de ello, la entidad con sede en Castellana 29 sólo tuvo que adjudicarse activos valorados en 59 millones de euros para que no entrasen en mora, un 0,2% de la cuota de mercado, según Bankinter. Para cubrir posibles pérdidas, Bankinter provisionó ocho millones.

“Zapatero, a tus zapatos”, resumió Echegoyen respecto a lo que tiene que ser la actividad de un banco: dar préstamos y recoger depósitos. Y no, según el consejero delegado, gestionar activos inmobiliarios. En una diapositiva, el máximo responsable del día a día de Bankinter subrayó que la morosidad de los bancos a septiembre pasaría del 2,12 al 3,13% si se incluyen los activos adjudicados, es decir, aquellos préstamos de dudoso cobro que se los queda el banco para que no entren en mora.

Ese aumento, del 47% en términos porcentuales, equivaldría sumar 8.134 millones de euros a los activos que se clasifican como impagados. En la presentación de sus cuentas de 2008, Banesto reconoció que durante el ejercicio se quedó con inmuebles valorados en 1.100 millones de euros, mientras que Santander cambio préstamos morosos valorados en 2.700 millones por activos inmobiliarios. BBVA, 340 millones.

En el caso de las cajas de ahorro, la tasa de morosidad subiría del 2,96 al 3,54%, lo que equivale a 5.100 millones de euros, mientras que la de Bankinter se elevaría desde el 0,91 hasta el 0,95% en datos a septiembre. En el conjunto del sistema financiero, el incremento de la mora sería de un 31%, desde el 2,54 hasta el 3,33%, siempre según los cálculos de Bankinter. “Es costoso tener eso”, dijo Echegoyen.